FAQ

Compliance is een onderdeel van de bedrijfscultuur van elke instelling dat de nadruk legt op eerlijkheid en integriteit, het naleven van hoge ethische normen bij het zakendoen en het naleven van zowel de geest als de letter van de toepasselijke regelgeving. Zowel de instelling als haar medewerkers dienen zich integer te gedragen, d.i. eerlijk, betrouwbaar en geloofwaardig. Cliënten dienen steeds op een loyale, billijke en professionele wijze te worden behandeld.

Effectieve compliance houdt in dat de waarden die de instelling nastreeft, ingebed zijn in de manier waarop zij zaken doet. Effectieve compliance betekent dat de instelling niet enkel haar eigen belang nastreeft, maar ook rekening houdt met de noden en belangen van haar cliënten. Dit houdt ook in dat de instelling en haar medewerkers een integere aanpak hanteren wanneer ze worden geconfronteerd met situaties die mogelijk strijdig zijn met de door de instelling nagestreefde waarden. Zowel de instelling als haar medewerkers dienen bereid te zijn hun gedrag bij te sturen.

Het compliance risico is het risico dat een instelling en/of haar medewerkers gerechtelijk, administratief of reglementair worden gesanctioneerd wegens het niet naleven van de wettelijke en reglementaire integriteits- en gedragsregels met een verlies van reputatie en mogelijke financiële schade tot gevolg. Dit reputatieverlies kan ook het gevolg zijn van het niet naleven van het intern beleid ter zake en van de eigen waarden en gedragsregels met betrekking tot de integriteit van de activiteiten van de instelling. Een reputatieverlies leidt tot een aantasting van de geloofwaardigheid van de instelling en haar medewerkers. Geloofwaardigheid is de basis om actief te kunnen en mogen zijn in de financiële sector.

De compliance functie is een onafhankelijke functie binnen de financiële instelling, gericht op de naleving van de regels die verband houden met:

• de integriteit van de activiteiten van de instelling; en
• de beheersing van het compliance risico van de instelling.