Regelgeving in het kader van de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering (WG/TF) - Praktische aanpak voor de verzekeringssector

DUUR

• 6 lesuren

BIJSCHOLINGPUNTEN

• 6  punten Assuranties
• 6 uren Compliance

Deze opleiding heeft tot doel om de deelnemers in staat te stellen de toepassing van de wettelijke bepalingen met betrekking tot de strijd tegen het witwassen van geld en terrorismefinanciering (WG/TF) op de verzekeringssector te beheersen, met inbegrip van recente wettelijke evoluties.

Aan de hand van praktische casestudies zullen de concrete procedures in het kader van WG/TF alsook de pertinente wettelijke bepalingen terzake bestudeerd worden. Zullen met name behandeld worden: de algemene en individuele risicoanalyse, de regels met betrekking tot client onboarding, de monitoring van transacties alsook de regels inzake de meldingsplicht ten aanzien van de CFI en de Thesaurie.

Terwijl de deelnemers de nodige vaardigheden aangeleerd krijgen om de risico's met betrekking tot de WG/TF effectief te beheren, zullen zij eveneens hun begrip van de rollen en verantwoordelijkheden van de verschillende actoren binnen de verzekeringssector.

Deze opleiding is specifiek opgemaakt voor AMLCO's, Compliance Officers en medewerkers van AML-diensten. Bovendien is ze geschikt voor personen die in het kader van hun functie instaan voor een grondige en conforme toepassing van de regelgevende vereisten in het kader van WG/TF.

VEREISTE VOORKENNIS

Het is essentieel dat de deelnemers een goede kennis hebben van de antiwitwaswetgeving (WG/TF) en de bijbehorende verplichtingen.

INHOUD

A. Belgisch wetgevend kader en nieuwe Europese regelgevende initiatieven

1. Update van de basisprincipes van de Europese regelgeving inzake WG/TF en de impact op het Belgisch regelgevend kader

• Herhaling van het toepasselijke regelgevend kader (de 6e anti-witwasrichtlijn (AMLD6) en de samenhang ervan met de Belgische regelgeving inzake WTG/TF). 
• Beknopte presentatie van het nieuwe Europese regelgevingskader inzake witwassen van geld en financiering van terrorisme (harmonisatie en versterking van de verplichtingen op EU-niveau, evenals de belangrijkste gevolgen voor het Belgische recht).

2. Rol van de l’AMLA (Anti-Money Laundering Authority)

• Belangrijkste taken (coördinatie, toezicht en ondersteuning van nationale (toezichts)autoriteiten) en audit- en onderzoeksbevoegdheden.
• Operationele impact voor actoren van de verzekeringssector.

B. Algemene en Individuele Risicobeoordeling

1. Algemene Risicobeoordeling (ARB)

• Herhaling van fundamentele principes en methodologie.
• Integratie van typologieën inzake WG/TF en de principes van de-risking binnen de verzekeringssector. 
• Uitwerking van een risicomatrix voor een verzekeringsmaatschappij aan de hand van praktijkvoorbeelden.

2. Individuele risicobeoordeling (IRB)

• Herhaling van de risk based approach ten aanzien van klanten en transacties.
• Te analyseren risicofactoren (rechtsgebied, activiteitensector, historiek van de transacties, PEP-status, sancties en embargo’s, …) en beheer van hoog risico-klanten binnen een verzekeringsmaatschappij aan de hand van praktijkvoorbeelden.

C. Detectie en melding van vermoedens

1. Detectie van verdachte transacties

• Identificatie van risico-indicatoren en atypische verrichtingen specifiek voor de verzekeringssector, alsook de verwachtingen van de toezichthouder met betrekking tot gerepatrieerde fondsen.

2. Meldingsplicht

• Meldingsprocedure ten aanzien van de CFI en de Thesaurie.
• Inhoud, termijnen en opvolging van meldingen.
• Analyse van voorbeelddossiers met toepassing op de verzekeringsactiviteiten.

3. Gevolgen van niet-uitgevoerde meldingen

D. Governance en compliancecultuur

• Rollen van eerstelijnsdiensten, compliance en audit departementen en het management van een verzekeringsmaatschappij.
• Beleid en procedures inzake WG/TF (cliëntenacceptatiebeleid, procedures met betrekking to verhoogde waakzaamheid, monitoringprocedures…).
• Opzet van een kader van waakzaamheid en sensibilisering van alle medewerkers in de organisatie.
• Impact op vlak van compliance van de organisatie en de reputatie van verzekeringsmaatschappijen, met inbegrip van strafrechtelijke verantwoordelijkheid en het risico van administratieve sancties van het management.